Harta completă a expunerilor
Un document structurat care arată fiecare risc identificat, probabilitatea lui și impactul estimat asupra patrimoniului tău, prezentat în limbaj clar, fără jargon financiar inutil.
Management Risc
Ce riscuri îți amenință capitalul fără să știi?
Identificăm vulnerabilitățile înainte ca piața sau legislația să le exploateze.
Ce înseamnă managementul riscului la nivel personal și familial
Managementul riscului nu înseamnă să eviți orice investiție — înseamnă să știi exact la ce ești expus și să ai un plan pentru fiecare scenariu. La Atelier Dumitru, procesul începe cu un audit complet al activelor tale: imobiliare, participații în companii, economii, polițe de asigurare existente și orice obligații financiare relevante. Identificăm riscurile de concentrare, riscurile de lichiditate, expunerile valutare și vulnerabilitățile juridice. Apoi construim un plan de mitigare clar, cu acțiuni concrete, termene și responsabilități. Revizuim planul anual sau ori de câte ori intervin schimbări semnificative în viața ta.
Ce primești în urma unui audit de risc
Rezultate concrete, nu rapoarte generice.
Plan de acțiune prioritizat
Nu o listă nesfârșită de recomandări, ci maximum cinci măsuri concrete, ordonate după urgență și impact, cu termene realiste și cu explicații despre costul fiecărei intervenții.
Revizuire anuală inclusă
Riscurile evoluează odată cu piața și cu viața ta. Fiecare client beneficiază de o sesiune anuală de revizuire a planului, fără costuri suplimentare față de pachetul inițial.
Scenarii de criză simulate
Testăm impactul a trei scenarii adverse — scădere bruscă de piață, modificare legislativă sau eveniment personal neașteptat — și verificăm cât de rezistent este portofoliul tău în fiecare caz.
Cum funcționează colaborarea pas cu pas
Prima întâlnire durează aproximativ 60 de minute și este gratuită. Discutăm situația ta generală și decidem împreună dacă un audit complet este potrivit. Dacă da, colectăm documentele relevante și livrăm harta de risc în 15 zile lucrătoare. Planul de acțiune este prezentat și discutat față în față sau prin videoconferință, după preferința ta. Tot ce discutăm rămâne strict confidențial.
„Nu știam că 70% din averea mea era concentrată în imobiliare din același oraș. Auditul de risc de la Atelier Dumitru mi-a arătat asta în cifre clare și mi-a propus trei măsuri pe care le-am implementat în șase luni. Acum dorm mai liniștit.”
Raluca Munteanu, medic stomatolog, Timișoara
Câte dintre riscurile tale sunt deja pe radarul tău?
Solicită o primă discuție gratuită și află unde ești cu adevărat expus.
Solicită evaluarea